tooltip सभी करों के बाद टेक-होम आय। कंपनी की नीतियों जैसे पीएफ आदि के लिए धन शामिल नहीं है।
tooltip बिना किसी टैक्स या पीएफ योगदान के बिना आय।
वह राशि जो आप वर्तमान में एक वर्ष में खर्च करते हैं।
वह राशि जो आप अपनी सेवानिवृत्ति के बाद एक वर्ष में खर्च करने में सक्षम होना चाहते हैं।
tooltip आपके द्वारा वर्तमान में सहेजी गई राशि। भविष्य में रिटर्न प्रदान करने वाली कोई भी संपत्ति शामिल कर सकते हैं।
tooltip जिस उम्र में आप चाहते हैं कि आपका ग्राफ खत्म हो जाए।

स्टॉक आवंटन


बांड आवंटन


नकद आवंटन


अन्य संपत्ति आवंटन


कुल आवंटन: 100 %

वाह ! आपका कुल आवंटन १००% के बराबर है।

सुरक्षित निकासी दर:

आपकी बचत का प्रतिशत जिसे आप हर साल निकालने की योजना बनाते हैं।

मँहगाई दर:

वह दर जिस पर आप पैसे के मूल्य के मूल्यह्रास की उम्मीद करते हैं।

कंपनी ईपीएफ दर:

tooltip आपकी कंपनी आपके भविष्य निधि के लिए कितना प्रतिशत डालती है।

आय वृद्धि दर:

tooltip वह दर जिस पर आप अपनी वार्षिक आय में वृद्धि की अपेक्षा करते हैं।

आपका फायर नंबर: 2,25,00,000 आपकी फायर आयु:55
फायर तक के वर्ष: 30 बचत कितने साल तक चलेगी: 25
Learn more about your FIRE Score

Why use this calculator:

People are always wondering when they will be able to achieve financial independence so that they can retire early and live peacefully. Calculating this becomes difficult if proper help is not provided. This Financial Independence/ Retire Early calculator on other hand makes calculations simple by taking various inputs and finally giving the output that is needed.

How to use this Calculator

  • One needs to put in their current age as well as their take home income and annual salary. Take home pay is different from annual salary. Take home pay is the money left from annual salary after tax deductions, benefits and voluntary contributions. Add in your present as well approximate after retirement spending along with your current net worth. Add the age where you want the graph to end.

  • After these initial inputs put up the percentage of your savings you have allocated to various investments. These include fixed payment investments such as bonds or equities (stocks). There are options for other kind of asset allocation as well.

  • Inflation plays an important factor. Even a slight change in inflation rate can increase or decrease the purchasing power of money exponentially. Add in the present inflation rate along with the safe withdrawal rate which is the percentage of earnings you plan to withdraw each year.

  • The company you work in also puts in money from your annual salary to a provident fund account. Put in the company EPF rate as well.

  • Approximate the rate at which you expect your earnings to grow and add that value. Finally, you will receive the outputs which include the age at which you will be able to retire and the amount you will have by then as your savings. It will also give the number of years the savings will last.